AML und Verifizierung bei Anubis Casino

Diese Seite erklärt, wann und warum wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir dafür brauchen und wie wir Ihre Daten schützen. Ziel ist ein sauberer Spielbetrieb, in dem kriminelle Geldflüsse keinen Platz haben.

Warum uns AML wichtig ist

Wir betreiben Anubis Casino unter einer Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit den maltesischen und europäischen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei. Ein Geldwäschebeauftragter (MLRO) und ein dediziertes Compliance-Team verantworten die Umsetzung dieser Vorschriften in allen Geschäftsprozessen, von der Registrierung bis zur Auszahlung.

Wir folgen einem risikobasierten Ansatz: Kunden, Transaktionsmuster und Produkte werden nach ihrem Risiko bewertet, und die Intensität unserer Prüfungen passt sich dieser Bewertung an. Alle Mitarbeiter mit Kundenkontakt absolvieren regelmäßige Schulungen zur Erkennung verdächtiger Aktivitäten. Verdachtsfälle melden wir an die zuständige Financial Intelligence Unit; darüber informieren wir die betroffene Person nicht.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC) erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten und gleichen sie mit öffentlichen Registern und Sanktionslisten ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Zusätzlich prüfen wir bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen, bei auffälligem Spielverhalten und bei jedem Verdachtsfall.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Nationalität sowie automatischer Abgleich mit Sanktions- und Ausschlusslisten
• Erste Auszahlung: vollständiger Identitätsnachweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode
• Laufender Betrieb: erneute Prüfung bei hohen Summen, Adressänderungen, neuen Zahlungsmethoden oder Auffälligkeiten
• Auffälliges Muster: verstärkte Prüfung nach interner Risikoanalyse

Diese Dokumente benötigen wir

Dokumente müssen lesbar, vollständig und nicht älter als drei Monate sein, wo zeitliche Aktualität gefordert ist (Adressnachweis, Kontoauszug).

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Lesezugriff hat ausschließlich das Compliance-Team. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, soweit gesetzlich vorgeschrieben. Die Verarbeitung erfolgt nach DSGVO mit dem rechtlichen Zweck der Geldwäscheprävention.

• 1. Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• 2. Dokumentart auswählen und Foto oder PDF hochladen
• 3. Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 4. Manuelle Prüfung durch das Compliance-Team, in der Regel 24 bis 72 Stunden
• 5. Ergebnis per E-Mail, bei Nachfragen mit genauer Anleitung zur Korrektur
• 6. Nach Freigabe: uneingeschränkte Auszahlungen ohne erneute Prüfung für dasselbe Dokument

Nachweis der Geldquelle

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• Hohe kumulierte Einzahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Einzahlungsniveau
• Einzahlungen, die im auffälligen Missverhältnis zu Ihrer angegebenen beruflichen Situation stehen
• Wechsel von niedrigen auf sehr hohe Beträge innerhalb kurzer Zeit
• Beträge oberhalb der von der Aufsicht definierten Schwellen für verstärkte Sorgfaltspflichten

Prüfung Ihrer Transaktionen

Ausgezahlt wird im Regelfall auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben (Same-Method-Regel). Dieses Prinzip verhindert, dass Geld über einen Weg hereinkommt und über einen anderen unkontrolliert hinausfließt. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung anteilig. Ist eine Methode technisch nicht mehr verfügbar, etwa bei abgelaufener Karte, klären wir den alternativen Weg einzeln mit Ihnen.

Folgen fehlender Dokumente

Verifizierung ist keine Option, sondern Voraussetzung für Auszahlungen. Liefern Sie angeforderte Dokumente nicht oder wiederholt in unbrauchbarer Form nach, greifen wir gestuft ein. Der eingezahlte Spielbetrag bleibt dabei in jedem Fall Ihr Geld; eine Einbehaltung erfolgen wir nicht, solange keine gesetzlichen Gründe wie ein behördlicher Beschluss bestehen.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte sperren wir das Konto sofort, unterbrechen alle Transaktionen und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Über solche Meldungen informieren wir Sie nicht, da dies die Ermittlungen gefährden würde.

• Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
• Einlagen oberhalb der Schwellen für verstärkte Sorgfalt akzeptieren wir ohne Dokumente nicht
• Nach zwei Mahnungen mit jeweils 14 Tagen Frist beschränken wir Einzahlung und Spielnutzung
• Bleibt die Verifizierung endgültig aus, schließen wir das Konto und zahlen den Restguthaben auf die Ursprungsmethode der Einzahlung zurück
• Bei nachgewiesenem Betrugsverdacht erfolgt die Schließung ohne Vorfrist

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die geldwäscherechtlichen Vorschriften unserer Lizenzgerichtsbarkeit verbindlich vor, da Behörden innerhalb dieses Zeitraums Nachweise anfordern können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht anderer Art greift.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten anzufordern sowie die Löschung jener Daten zu verlangen, die über die gesetzlich erforderliche Speicherung hinausgehen. Anfragen dieser Art richten Sie an [email protected]; wir antworten innerhalb der DSGVO-Fristen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Anubis Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden ab Upload Ihrer Dokumente. Vollständige, lesbare Dateien ohne Bearbeitung beschleunigen die Prüfung deutlich.

Muss ich Dokumente schon bei der Registrierung einreichen?

Nein. Bei der Registrierung genügt die Angabe Ihrer Stammdaten. Vollständige Dokumente verlangen wir vor der ersten Auszahlung, bei Überschreitung bestimmter Schwellen oder bei auffälligen Mustern.

Warum erhalte ich Auszahlungen nur auf die Einzahlungsmethode?

Die Same-Methode-Regel ist Kern der Antigeldwäscherei-Prüfung. Sie stellt sicher, dass Geld auf dem Weg zurückfließt, auf dem es hereingekommen ist, und verhindert die Verschleierung von Geldflüssen.

Was passiert, wenn ich meine Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach zwei Mahnungen mit jeweils 14 Tagen Frist beschränken wir Konto­funktionen, und bei endgültiger Nichtvorlage schließen wir das Konto mit Rückzahlung des Restguthabens auf die Ursprungsmethode.